みなさん、こんにちは！
『節約』×『投資』で経済的自由を目指す、たーくん です。
今回は「投資信託 始めて10ヶ月の運用状況を公開！」というテーマで記事を書きました。
はじめに
僕は現在、月に5万円で投資信託をつみたて購入しています。
今日は、現在の投資信託の運用状況を公開したいと思います。
これからつみたて投資をする際は参考になると思うのでぜひ見てください。
それでは『投資信託 始めて10ヶ月の運用状況を公開！』について分かりやすく解説しますね！
運用状況
2020年の11月から始めた投資信託の運用結果は１９３,２２１円のプラスでした！
上昇率は30%超えくらいなので、なかなか良い結果でした！
コロナ後のFRBによる量的緩和による株価上昇が大きかったです。
運用銘柄
実際に運用した、銘柄は以下の２銘柄です。
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
どちらも楽天証券で購入し、毎月500ptの楽天ポイントがもらえて、そのポイントさえも複利運用で投資しています！
楽天証券を使って一番お得につみたて投資するならこの記事を参考にしてください。
つみたて金額
つみたて金額は以下の通りです。
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） → 毎月３６,３６３円
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） → 毎月１３,６３７円
①のS&P500はつみたてNISA枠の年間４０万円で運用しています。
僕は２月からつみたて運用が始まったので、つみたてNISAに使える金額は毎月３６,３６３円になります。
40万円 ÷ 11ヶ月 ＝ 36,363円/月
（40万円 → 年間に使えるつみたてNISAの上限金額）
（11ヶ月 → 2月から12月の期間）
つみたてNISA枠はできる限り使い切らないと損ですよ！
②の全世界株式は楽天ポイントがもらえる範囲で特定口座を利用して運用しています。
楽天ポイントの500ptも運用額に含めると、毎月１４,１３７円になります。
13,637円 ＋ 500pt ＝ 14,137円
なので毎月のつみたて金額は50,500円（50,000円＋500pt）です！
スポット購入
僕は昨年の11/5と11/18にS&P500を20万円ずつ、スポット購入（単発購入）しました。
投資信託をはじめる際に、計40万円分もの大金をS&P500に一気に突っ込みました笑
なんで投資信託をはじめたばかりに40万円ものお金を一括購入したの？
りすおくん、それはね…
S&P500の株価は長期的に見て、右肩上がりに上がるからだよ。
だから「今が一番、株価の安い時期である可能性が高い」って思ったんだ！
もちろん、一括購入のあとは愚直につみたて投資を続けているよ。
なるほど！
一括購入とドルコスト平均法のハイブリット投資だね！
毎月のつみたて投資以外に余っているお金があれば先に一括投資するのがおすすめ。
一括投資については『父が娘に伝える自由に生きるための３０の投資の教え』の本に詳しく載っていたよ！
来月から
8月からはSBI証券のキャンペーンが始まり、ポイントが加算されるようになります！
SBI証券と三井住友クレジットカードでお得につみたて投資できます！
僕はこの方法でeMAXIS Slim 全世界株式を毎月50,000円で投資します！
S&P500と全世界株式の合計つみたて額は以下の通りです。
・S&P500 → 毎月36,363円
・全世界株式 → 毎月63,637円
合計10万円
さいごに
今日は、投資信託の運用状況について解説しました！
今後も、株価の上げ下げに関係なく、つみたてます。
1日でも早く、経済的自由の道を切り拓いていきましょう！
「投資信託 はじめて10ヶ月の運用状況を公開！」でした。ちゃんちゃん。( ･ω･ฅ*)ﾊﾞｲﾊﾞｲ♪
