みなさん、こんにちは！
『節約』×『投資』で経済的自由を目指す、たーくん です。
今回は「つみたてNISA 一番お得な買い方」というテーマで記事を書きました。
はじめに
みなさんはお得につみたてNISAを利用できていますか？
せっかく投資をするなら一番お得な方法で投資したいですよね！
まだ投資をしてない人は手順通りするとお得に投資できますよ！
もう投資している人も自分のやり方と同じか確認して参考にしてください。
それでは『つみたてNISA 一番お得な買い方』について分かりやすく解説しますね！
つみたてNISA 一番お得な買い方
- 楽天証券を口座開設する
- つみたてNISAを口座開設する
- 楽天カードで月５万円までつみたて設定する
- 楽天ポイントを使ってポイント投資をする
- つみたて設定完了！
どうお得か？
メリット1：つみたてNISAの制度がお得
つみたてNISAは得た利益にかかる税金が0なのでお得です！
つみたてNISAは年間40万円まで使えます。
つまり月33,333円までつみたてNISAを使えます！
例えば…
月5万円、つみたて投資する場合、
月33,333円をつみたてNISA口座（非課税）で買い付け、
月16,667円を特定口座（課税）で買い付けされます。
つみたてNISAについてもう一度おさらいすると…
つみたてNISAとは年間40万円まで、投資で得た利益が非課税になる制度のこと。
（※本来は株式や投資信託への投資で得た利益には、20.315％の税金がかかります）
- 年間40万円まで、投資で得た利益が非課税に
- 非課税で投資できる期間は、最長20年
- 投資の方法は「積立投資」のみ
- 投資対象は、金融庁の基準をクリアした投資信託
メリット2：楽天ポイントがたまる
楽天カードでつみたて投資をすると、楽天ポイントが上限500ポイント貯まります！
楽天ポイントは100円で1ポイント貯まります。
例えば、楽天カード決済で月5万円、つみたて設定をすると毎月500ポイントもらえます！
つまり年間6000ポイントももらえることになります。
つみたて投資をしつつ、年間6000ポイントもらえるなんて、やらない手はないですよ！
楽天カード新規入会キャンペーン ← 今なら5000ptもらえるみたいですよ！
メリット3：SPUが＋1倍になる
SPUとは楽天市場での買い物がお得になるシステムのことです。
SPU＋1倍にする条件は以下の通り
- 楽天通常ポイント、1ポイント以上使って投資信託を購入する。
- 月1回500円分以上、投資信託を購入する。
- 楽天ポイントコースの設定をする。
SPU＋1倍 → 楽天市場での買い物金額の１%分を楽天ポイントとして還元されます！
具体的な手順
Step 1 : 楽天証券を口座開設する
一番お得につみたてNISAするなら楽天証券は必須になります！
楽天証券を持ってない人は前回の投稿を参考に、楽天証券の口座開設をしてください。
また、つみたてNISAについても同時に口座開設してください！
楽天証券の口座開設、つみたてNISAの口座開設が完了した方は
『Step3:楽天カード決済でつみたて設定する』へ。
Step 2 : つみたてNISAを口座開設する
まずはつみたてNISAについて簡単に！
つみたてNISAとは年間40万円まで、投資で得た利益が非課税になる制度のことでしたね。
（※本来は株式や投資信託への投資で得た利益には、20.315％の税金がかかります）
楽天証券は持ってるけど、つみたてNISAは持ってない人
つみたてNISA口座を申し込みましょう！
URL:https://www.rakuten-sec.co.jp/nisa/account.html
- URLページからNISA口座申込みを押す
- 楽天証券にログイン
- 本人確認書類をアップロード
- 受付完了メールが届く
- つみたてNISA口座で取引可能！
一般NISAをつみたてNISAに変更したい人
以下は一般NISAをつみたてNISAに変更する方法です
- 楽天証券にログイン
- メニューバーの『NISA つみたてNISA』をクリック
- 『管理・手続き』をクリック
- 『NISA口座区分を変更する』をクリック
- 区分変更完了！
注意することは以下の通り
- 「一般NISA」と「つみたてNISA」の併用はできない
- 「一般NISA」と「つみたてNISA」を変更後、一度でも取引すれば翌年まで変更できない
Step 3 : 楽天カードで月５万円までつみたて設定する
それではいよいよ、つみたて設定していきましょう！
・楽天証券にログイン
・『NISA・つみたてNISA』タブを選択
・ファンドを探すをクリック
・銘柄名を入れて検索する
でもどんな銘柄を買えばいいのかな？
僕にはよくわからないよ〜！
何かおすすめはない？
僕のおすすめは２つあるよ！
『eMAXIS SLIM 米国株式(S&P500)』と
『eMAXIS SLIM 全世界株式(オール・カントリー)』だよ。
迷ったらどっちかで大丈夫！
おすすめの理由はまた今度教えるね！
・積立注文をクリック
・楽天カードクレジット決済にする
・積立タイミングは毎月
・積立金額を設定します
僕は毎月50000円でつみたて設定しています。
『増額する』をクリックすると今年分のつみたてNISA枠を全部使ってくれます。
しかも毎月の積立額が同じになるのでおすすめです！
Step 4 : 楽天ポイントを使ってポイント投資をする
現在のコースが楽天ポイントコースになっているか確認してください。
似たような言葉で楽天証券ポイントコースというのがあります！間違えないように！
楽天証券の「設定・変更」→「ポイント設定・SPU」で、
現在のコースが「楽天証券ポイントコース」になっている場合は変更してください。
※楽天証券ポイントコースと楽天ポイントコースは別物です！
毎月のポイント利用額を入力してください。
僕は毎月500ptを投資に回しています！
Step 5 : つみたて設定完了！
あとは目論見書を確認して、取引パスワードを入力。
これで設定完了です！！！
お疲れ様でした！
さいごに
つみたて設定、お疲れ様でした！
一度、設定してしまえばあとは自動でつみたて購入してくれるので
もう気楽なものですよ！笑
みなさんもつみたて投資して、一緒に経済的自由に近づいていきましょー！
「つみたてNISA 一番お得な買い方」でした。ちゃんちゃん。( ･ω･ฅ*)ﾊﾞｲﾊﾞｲ♪
